AML je zkratka z anglického spojení „Anti-Money Laundering“, označuje opatření, které mají bránit legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Jedná se tedy o právní regulaci proti praní špinavých peněz. V České republice upravuje tuto problematiku Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů.

Provedení identifikace patří mezi základní povinnosti, které nám jako povinné osobě ukládá zákon. Jejím účelem je ověřit totožnost klienta a zajistit, že naše služby poskytujeme skutečně osobě, za kterou se vydává. V praxi to znamená, že při navázání obchodního vztahu potřebujeme ověřit údaje z vašeho průkazu totožnosti.

V rámci identifikace jsme povinni ověřit a zaznamenat zejména následující výčet údajů:

• jméno a příjmení,
• rodné číslo nebo datum narození,
• místo narození,
• adresu trvalého pobytu,
• pohlaví,
• druh a číslo průkazu totožnosti,
• orgán, který průkaz totožnosti vydal,
• dobu platnosti průkazu totožnosti.

Identifikace a kontrola probíhá prostřednictvím zabezpečeného webového rozhraní společnosti Legal Systems, které splňuje požadavky platné AML legislativy a pravidel ochrany osobních údajů. Díky tomu je celý proces rychlý, bezpečný a pohodlný, aniž by bylo nutné absolvovat osobní schůzku. 

Kontrola klienta navazuje na identifikaci a je rovněž povinností dle zákona. Jejím cílem je ověřit informace potřebné pro navázání obchodního vztahu a předcházet zneužití finančního systému k praní špinavých peněz nebo financování terorismu. V rámci kontroly jsou zjišťovány následující údaje:

• a) účel a povaha obchodního vztahu,
• b) informace o podnikatelské činnosti klienta,
• c) zjištění a ověření skutečného majitele a vlastnické struktury právnické osoby,
• d) původ finančních prostředků nebo majetku klienta,
• e) zda je klient politicky exponovanou osobou (PEP),
• f) zda se na klienta nebo osoby v jeho vlastnické či řídicí struktuře nevztahují mezinárodní sankce.

Kontrola klienta se provádí zejména:

• a) pokud hodnota obchodu dosáhne nebo přesáhne 15 000 EUR,
• b)pokud je klient politicky exponovanou osobou (PEP),
• c) pokud má klient vazbu na zemi, která je z hlediska AML považována za vysoce rizikovou.

Jedná se o osobu, která zastává významnou veřejnou funkci na celostátní nebo regionální úrovni:

1. a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo fyzická osoba, která obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci
2. b) fyzická osoba, která je osobou blízkou k osobě uvedené v písmenu a), společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní bance známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu, o kterých je bance známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby uvedené v písmenu a)

Ano. Ověření totožnosti probíhá prostřednictvím zabezpečeného webového rozhraní, které splňuje požadavky na bezpečné zpracování osobních údajů. Vaše údaje jsou zpracovávány pouze v rozsahu nezbytném pro splnění zákonných povinností podle Zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů a v souladu s Nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 a dalšími právními předpisy upravujícími ochranu osobních údajů.